O Brasil já tem 490 profissionais certificados que se dedicam à atividade de planejamento financeiro, uma espécie de terapeuta especializado no bolso das pessoas.
Diferentemente do gerente do banco, o profissional certificado é treinado para entender as necessidades financeiras do cliente como um todo, desde a organização do orçamento até gestão de investimentos, seguros, previdência, planejamento tributário e sucessório. São profissionais com o compromisso ético de orientar o cliente, independentemente dos interesses comerciais da instituição financeira em que trabalha.
A cada dois anos, o profissional tem de renovar a certificação CFP (Planejador Financeiro Certificado), emitida no Brasil pelo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF), único da America Latina que tem esta licença. Outros 23 países também podem emitir o CFP, que é reconhecido internacionalmente. A Associação de Entidades do Mercado (Anbima) é a mantenedora do IBCPF.
''A certificação é renovada por meio do programa de educação continuada para que os planejadores estejam sempre atualizados de acordo com o mercado'', explica Fernando Pureza, coordenador do Instituto. Ela não é obrigatória para atuação no Brasil, mas se tornou selo de qualidade, conduta ética e responsabilidade na prestação de serviço financeiro. Para obter o selo, o profissional precisa ter experiência na área, passar por uma prova e ter curso superior.
A primeira certificação do País foi emitida em 2003 e depois apenas em 2006, para 50 profissionais. Nestes quatro anos foram emitidos mais 440 certificações, sendo 63 do último exame, aplicado no final do primeiro semestre. No Brasil, 61% dos planejadores financeiros certificados trabalham em bancos e só 8% são independentes. Já 66% possuem mestrado ou MBA, e 68% têm mais de 10 anos de experiência na área.
O profissional independente é remunerado pelo atendimento prestado, como hora trabalhada, por comissão ou pelo sucesso na gestão de recursos. No caso de profissionais empregados por bancos, o atendimento pode ser um serviço adicional.®MDBO¯ ®MDNM¯Ele pode indicar especialistas quando for necessário.
''O trabalho é comparável ao de um prestador de serviço qualificado, como médico, contador ou arquiteto. O planejador financeiro faz um plano da mesma forma que o arquiteto desenha o croqui da casa'', explica Ulf Mannhardt, presidente do IBCPF.
EUA
O embrião da carreira de planejador financeiro surgiu em Chicago, Estados Unidos, durante uma reunião de profissionais, em dezembro 1969, que decidiram criar uma certificação para a atividade.
Nos EUA há 55 mil planejadores financeiros certificados. A certificação existe desde 1986 e a maioria dos profissionais trabalha fora de instituições financeiras, como consultores independentes.
Com a crise, os bancos americanos começaram a contratar esse tipo de profissional para dar orientação ao cliente e restabelecer a confiança perdida no sistema financeiro.
A maioria das instituições trabalha com a chamada arquitetura aberta de distribuição. Por ela, um banco ou corretora vende investimentos próprios ou de um concorrente que melhor atendam as necessidades do cliente.

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